Сверка банковской выписки
Сверка банка — проверка того, что каждая операция выписки отражена в учёте ровно один раз, сопоставлена с документом (счётом, актом, чеком) и что остаток в учёте на конец периода равен остатку в выписке. Расхождения — это дубли, пропуски, платежи без документов и частичные оплаты.
- Автор
- Редакция Centa AI · команда продукта и материалов Centa AIПишет руководства и страницы продукта. Ставки и сроки сверяются с текстом Налогового кодекса, сохранённым с LexUZ; статусы функций берутся из одного списка в коде продукта.
- Обновлено
Пошагово
- Остатки. Входящий остаток периода в учёте равен входящему остатку выписки; если нет — сначала найдите разницу в прошлом периоде.
- Полнота. Каждая строка выписки есть в учёте; каждая банковская операция учёта есть в выписке.
- Дубли. Одна операция, загруженная дважды (из файла и из интеграции), — частая причина завышенных оборотов.
- Документы. Каждой оплате поставщику и каждому поступлению от клиента соответствует документ; без документа — вопрос.
- Частичные оплаты. Оплата меньше счёта не закрывает счёт; остаток долга должен оставаться видимым.
- Конечный остаток. Совпадает с выпиской — сверка закончена.
Как это делает Centa
- Дубли отсекаются до записи: по идентификатору банка, затем по референсу, дате и сумме, затем по отпечатку «дата | сумма | направление | контрагент». Два реальных платежа с разными идентификаторами не склеиваются.
- Направление (приход или расход) берётся из файла — колонки «Направление», «Дебет/Кредит» или знака суммы.
- Платежи сопоставляются со счетами, актами и чеками; автоматически — только при сильном совпадении, иначе — вопрос в Exception Engine.
- Операции не в сумах показываются отдельно и не проводятся как сумы.
- Оплата, подтверждённая только чеком, остаётся «неподтверждённой банком» и не входит в остаток денег, пока не придёт выписка.
Сверка — одна из задач, которые берёт на себя бухгалтерская программа с ИИ; остальные — документы, налоги, отчёты.